银行的外汇买卖业务的交易渠道有哪些?

时间:2020-08-19 09:02:34 作者:股票中国

外汇交易主要有四种类型,分别是:
  (1)即期交易。又称“现汇交易”,一般是指须在当日结清的外汇交易。但在日本及亚洲地区,外汇银行间的即期交易,多在第二个营业日结算。欧美各国的即期交易通常是在交易后的两个营业日以内结算。
  (2)远期外汇交易。又称“期汇交易”,是指在买卖契约成立时买卖双方不需立即支付本国货币或外汇,而是预先约定在将来某特定日期进行结算的外汇交易。一般情况下,大额的外汇买卖多以远期交易方式进行。
  期汇交易的主要功能有套期保值和投机。套期保值是指卖出或买入金额相等于一笔外币资产或负债的外汇,使这笔外币资产或负债以本币表示的价值避免遭受汇率变动的影响;而投机则是指根据对汇率变动的预期,有意持有外汇的多头或空头,希望利用汇率变动来从中赚取利润。
  (3)掉期交易。是指在买进某种外汇的同时卖出金额相同的该种货币,但买进和卖出的交割日期不同的外汇交易。一般有以下几种形式:
①即期对远期。即买进或卖出一笔现汇的同时,卖出或买进一笔期汇。这是掉期交易最常见的形式。比如,某银行手头的外汇资金暂时多余,但将来又有支付需要,就可用即期交易方式把暂时多余的资金卖给其他银行,同时又以远期方式将其买回。
②远期对远期。即在买进或卖出某货币较短的远期的同时,卖出或买进该货币较长的远期。好处是可以利用有利的汇率机会。如:德国某银行在六个月后将向外支付500万美元,同时在一个月后又将收到另一笔500万美元的收入。市场汇率为:
即期:1美元=2.1500/2.1510德国马克
一个月远期:1美元=2.1450/2.1470德国马克
六个月远期:1美元=2.1220/2.1250德国马克
如果进行远期对远期掉期交易,买入六个月远期(2.1250德国马克),卖出一个月远期(2.1450德国马克),则每美元可获净收入o.020德国马克。
③明日对次日。即成交后第二个营业日(明日)交割,第三个营业日(次日)再作反向交割。常用于银行同业的隔夜资金拆借。
(4)择期外汇交易。择期的含义是买方可以在将来的某一段时间(通常是一个半月内)的任何一天按约定的汇率进行交割,因此,择期外汇买卖是一种交割日期不固定的买卖,属于远期外汇买卖的范畴。择期交易的优点是:为企业、进口商提供买卖外汇的灵活性,保证货到付款或单到付款时,能及时付汇,可以避免远期买卖交割日期确定不变的缺点。缺点是:由于银行通常是按可交割的最后一天计算贴水,择期越长,客户损失就越多,客户要取得择期便利,就要以多损失一些贴水为代价。
客户进行个人外汇买卖电话及网上交易前,必须持本人有效身份证,到中国工商银行北京市分行外币储蓄所开立《活期一本通存折》,填写《电话银行开户(注册)申请表》,申请电话银行的专用编号,并预留密码,即可进行电话交易或网上交易。
个人外汇买卖业务是指接受客户委托,按照个人外汇买卖业务的牌价,进行的客户外汇帐户或现钞之间的外币兑换。个人外汇买卖业务采取实盘、即期交易方式,即客户必须持有足额的需卖出货币,方可进行外汇买卖,资金交割和清算都在交易当天完成。客户可选择实时交易或委托交易两种形式,实时交易指客户按公布的个人外汇买卖牌价成交;委托交易指客户可选择一委托汇率进行挂单,如当天某一时刻牌价符合委托汇率,则交易成交,否则该笔委托在营业终了时自动取消。客户在委托交易未成交时,可进行委托撤单,取消该笔委托。若委托交易已成交,则委托撤单无效。
在计算外币间牌价时,采用直接折美元汇率方式,不再使用折人民币买入、卖出牌价,因此客户大大减少了中间兑换环节的费用。我行的个人外汇买卖业务不收取手续费。由于人民币尚不属于可自由兑换货币,因此客户不能用人民币进行交易。
通过银行渠道办理外汇交易业务。目前,我行有开展外汇实盘买卖业务。“个人实盘外汇买卖”是指客户按照招行发布的外汇汇率进行即期外汇买卖操作。
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